Pierre Cloutier, FEA
Après avoir débuté sa carrière en 1980, Pierre a établi à travers les années de nombreuses connexions avec une multitude de propriétaires d’entreprises qui lui font confiance pour ses connaissances détaillées en assurance vie ainsi que sa capacité à vulgariser les structures complexes. Pierre, étant titulaire du titre FEA (Family Entreprise Advisor), comprend les réalités et dilemmes des familles d'envergures et agit régulièrement en tant que conseiller indépendant. Il possède une connaissance approfondie des règles fiscales qui s'appliquent aux produits d'assurance vie et de leur impact sur les successions.
Amélie Leroux-B., BComm
Amélie s'est jointe à l'équipe afin d'assurer une pérennité pour la prochaine génération d'entrepreneurs fortunés ainsi qu'à leurs familles. Après avoir complété son baccalauréat en finance, son CFA niveau 1 et sa licence en assurance de personnes, Amélie a développé son expertise chez Procter & Gamble avant de se joindre à l'équipe de Services Financiers Cloutier et associés. Amélie est présentement inscrite au programme d’AVA (Assureur Vie Agréé) afin d’approfondir ses connaissances sur la fiscalité de l’assurance vie lors de planification successorale. Travaillant conjointement avec l'équipe, Amélie utilise une approche dynamique afin de mieux comprendre les besoins de la relève lors de la transition d'entreprise.
Genevieve Dubé
Spécialiste au soutien administratif
Genevieve est dotée d'une passion pour le service à la clientèle et d'une attention méticuleuse aux détails. Chez Services financiers Cloutier et associés, nous comprenons que chaque client est unique, et Genevieve contribue à la personnalisation de notre service selon vos besoins spécifiques afin rendre votre expérience aussi agréable que possible. Notre équipe est ici pour vous offrir une tranquillité d'esprit totale en matière d'assurance.
Par le biais de notre affiliation avec Conseils PPI, une organisation nationale reconnue en assurance vie axée sur la planification avancée, vous bénéficierez d'experts dans les domaines clés de l'actuariat, de la tarification et de la fiscalité dans les planifications successorales d'envergure.
Vous tirerez parti des connaissances spécialisées de ces experts pour optimiser les aspects financiers, fiscaux et successoraux liés à l'assurance vie. Nos spécialistes travaillent toujours en collaboration avec vos experts afin d’optimiser votre planification successorale.
Chris Ireland, CPA, CA, TEP
Vice-président principal, Services de planification, Conseils PPI
M. Ireland s’est joint à PPI en 2003, fort de plus de 20 ans d’expérience dans le domaine de la planification fiscale, successorale et fiduciaire, y compris plusieurs années de pratique comme associé en fiscalité dans un cabinet d’experts-comptables d’envergure internationale établi à Vancouver. Il a donné et coordonné le cours de fiscalité spécialisé de l’ICCA, intitulé Advanced Tax Issues for the Owner Managed Business et a beaucoup écrit sur la planification fiscale et la protection du patrimoine. M. Ireland est membre de la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU), de la Fondation canadienne de fiscalité (FCF) et de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP), et prononce souvent des conférences lors de congrès sur la fiscalité et de rencontres professionnelles de l’industrie. Chris est actuellement le président de la STEP Canada
Andrée Couture, BAA, CLU, Pl. Fin., FLMI, FEA
Vice-présidente régionale, Ventes avancées – Québec, Conseils PPI
Mme Couture s'est jointe à PPI en 1988 et a gravi les échelons jusqu'à devenir un membre important de l'équipe des ventes de Conseils PPI. Elle gère les relations avec les conseillers clés en leur offrant un soutien à la vente personnalisé et avancé pour les cas complexes, ainsi que des outils novateurs pour les aider à réussir. Parfaitement bilingue, Andrée a présenté des sujets sur la planification fiscale, successorale et financière avec l'assurance-vie lors de séminaires de PPI, d'événements de l'industrie et de réunions professionnelles. Elle a obtenu le titre d'assureur vie agréé (AVA) et aussi des titres de planificateur financier (Pl. Fin.), de Fellow Life Management Institute (FLMI) et de Family Entreprise Advisor (FEA). Elle est membre de la Conference for Advanced Life Underwriting (CALU). Andrée a siégé au conseil d'administration de l'Association de planification fiscale et financière (APFF) et en a été la présidente du conseil d'administration de 2016 à 2017.
Melanie Zimmerman, CPA, CA, BBA, TEP
Vice-présidente adjointe, Services de planification, Conseils PPI
Avant d’entrer au service de Conseils PPI en 2005, Mme Zimmerman a travaillé pendant 15 ans dans un cabinet d’experts-comptables d’envergure internationale établi à Vancouver et spécialisé dans la planification fiscale des successions, des fiducies, des particuliers, des organismes de bienfaisance et des entreprises privées. Au sein de Conseils PPI, Mme Zimmerman se consacre à la recherche fiscale et participe activement à la structuration de la librairie de planification avancée de PPI. Elle est aussi membre de la Fondation canadienne de fiscalité (FCF) et de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP).
Roméo Vitagliano, FALU, FLMI, ACS
Vice-président, Sélection des risques avancée, Conseils PPI
M. Vitagliano s'est joint à PPI en 2007 avec plus de 20 ans d'expérience, se spécialisant dans la sélection des risques aggravés importants, de même que dans l'évaluation des demandes de règlements. Roméo travaille en étroite collaboration avec les conseillers, les assureurs, les réassureurs et d'autres partenaires. Ses titres professionnels comprennent Fellow of the Academy of Life Underwriting (FALU), Fellow of the Life Management Institute (FLMI) et Associate Customer Services (ACS). Il a été membre de la direction de la Home Life Underwriters Association (HOLUA) et de l'Association québécoise des Tarificateurs-Vie (AQTV). Il est un membre actif de l'Association of Home Office Underwriters (AHOU) et de l'Institut canadien des assureurs (CIU) et continue de publier des articles sur la sélection des risques et de prendre la parole lors de forums de l'industrie.
Pierre Cloutier, FEA
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